法制晚报——木屋说天
还是得多学点法律常识，远离非法集资。明辨*** 的手法，才能防止上当受骗
影响颇广的所谓民间借贷危机，自2014年年底至今始终无法平息。冷静思考，危机的发生远非人们想象的那么简单。除去当时的历史背景和社会背景等客观因素外，人们主观因素上的法律意识淡薄、对法律条文理解的模糊不清，也是造成这次所谓民间借贷危机的重要因素。
仅以笔者所在的西安地区为例，各类证照齐全的民间融资机构就多达100余家，借贷危机殃及人数之众更是可想而知。问题发生后，许多人却弄不明白自己是遭遇了集资*** 还是误入了非法集资。
从定义来看，集资*** 是以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。非法集资是指单位或者个人，未依照法定程序，未经有关部门批准，以发行彩票、股票、债券、投资基金证券或者其它债权凭证的方式，并承诺在一定期限内以货币、实物及其它方式向出资人还本付息，或给予回报的行为。二者虽有不同，但因具有共同特征，非法集资也极易转变为集资*** 。
举例来看：某集团公司在不到两年的时间内，总计集资约12亿元。在开展这项“业务”之初，公司就制定出了相应的分配标准。在这约12亿元资金陆续到手后，高管、业务人员也随之以提成为名，陆续分掉约3亿元。其中分得2000万元以上的5人（不含老板本人）。另有3亿多元据说是“去向不明”，两项合计占总额的二分之一。其它一部分用于给客户付息，另有一小部分说是投到了企业上，但此部分尚待查证落实。
该集团公司之所以能在短时间内获得如此之大的巨额资金，其主要手段是夸大虚构了自有金矿、玉矿等矿业、房地产开发等各种名目的公司多达十余个，取得了政府相关职能部门颁发的合法证照；利用媒体做虚假宣传；自造荣誉头衔获取百姓的信任，致使众多受害人陷入这个深不见底的泥潭。
本案例的结构特征具有如下几个表象：
第一，该集团公司下属十余个分公司。含有黄金开采、玉石开采，大理石矿、房地产开发、制冷设备、投资担保等各类企业，证照齐全，合法有效。让人一看就会觉得可信可靠。然而却隐瞒了这些所谓的企业只是徒有虚名，并无经营生产之实，也无一具有生产条件。
第二，利用报纸电视这些人们高度信任的媒体，为其包装美化，夸大宣传，打着“搞活民间资本、兴办民营企业”的大旗，广集民间资金，数额特别巨大。
第三，所筹集的巨额资金，并没有真正用到企业发展和生产上，而是供老板本人挥霍；高管层按照事前制定好的分配方案，又分掉了高达三亿元。
第四，该公司自始至终没有建立健全完整的财务制度。账目不清，财务管理十分混乱，部分资金的去向永远无法从账面上查清。
第五，该公司2015年2月倒闭，老板只说是受金融大气候的影响，却不肯公开公司资产状况。致使众多债权人对于真相无从知晓。
从上述几点特征来说，本案例具有明显的*** 性质，符合“以非法占有为目的，用虚构的事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物”的要素。
然而，普通老百姓很少有人能区分集资*** 与非法集资。因此，笔者以为，最好的方法是多学点法律常识，远离非法集资。明辨*** 的手法，严防上当受骗。若是已经“上道”了，那就拿起法律的武器，维护自己的正当权益吧！朽木
标签： #林州城市投资债权融资项目
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